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资管转型提速 兴业银行全资理财子公司紧锣密鼓筹建

  作为第三家获批筹建理财子公司的股份制商业银行,兴业银行全资理财子公司兴银理财有限责任公司正在紧锣密鼓筹建中。

  据了解,兴银理财定位于未来兴业银行理财产品中心,在产品线布局上,紧扣客户需求及市场导向,针对不同客户类型,积极构建品类齐全、属性明确、风险明晰、符合需求的理财产品线,覆盖全市场投向、涵盖主流投资策略,通过与母行的协同联动,推动集团整体财富管理能力和客户服务能力不断提升。

  未来兴银理财主要发力方向将是固定收益+及权益类产品。兴业银行资产管理事业部总经理顾卫平表示,一方面,在相当长的时期内,固定收益+能够契合银行理财主要客群的低风险偏好,也是银行资管机构擅长的产品类型,另一方面,权益类产品将是兴银理财形成差异化竞争、提升业务价值的重要抓手。客户是财富管理的核心。近年来围绕客户日益增长的多元化财富管理需求,兴业银行发挥资管业务在商行+投行的纽带作用,打通客户财富管理需求和企业融资需求,深化推进理财业务转型,持续增强财富管理能力。

  据介绍,产品端,兴业银行一方面以客户为中心,顺应资管新规要求和市场需求,加快理财产品净值化转型,契合银行客户风险偏好,降低产品净值波动,增强收益稳定性。截至2019年9月末,兴业银行理财规模超过1.3万亿元,较去年末上升4.19%,其中,符合资管新规的净值型产品余额已达5136亿元,在理财总规模中占比近40%。另一方面,针对不同类别客户的偏好和风险承受能力,今年以来,兴业银行通过对客户需求分层分类管理,进一步完善产品线布局,相继推出添利快线添利小微添利日日生金等新型理财产品,有效满足了企金客户结算性资金、零售代发工资需求;推出固收+权益类型的睿盈产品,有效满足客户对权益类产品的投资需求,其中首款固定收益增强型净值理财产品-稳利睿盈-年年升产品,认购期间内实现销量73.5亿元;私募聚利固收类产品发行常态化,丰富了服务融资客户的新途径。

  投资端,秉承商行+投行战略导向,发挥兴业银行投行领域债券业务优势,研究赋能,通过投承一体化、投研一体化,以投资地图为抓手将客户沙盘转换成资产沙盘,通过对理财项下各类投资资产,建立区域、行业、风险准入、集中度等标准,有效识别发债主体的资质和风险,深度挖掘投资价值,为理财产品构建和储备优质资产。截至9月末,全行理财项下债券大类资产在全行理财大类资产中占比提升至54%,较去年末提升6个百分点。在权益投资方面,自主投资和委外投资相结合,依托兴业银行庞大的同业朋友圈,拓展投资边界,提升资产配置能力。

  金融科技将成为未来银行理财子公司的核心竞争力和重要发展引擎,已成为行业共识。顾卫平表示,在立足母行兴业银行金融科技领域积累的优势和禀赋基础上,未来将通过数据仓库等技术搭建理财子公司自己的数据中心,利用传统数据模型、数据挖掘等技术赋能投研。从研入手,将大数据分析利用在宏观研判或信用分析上,落地至投,结合数据资源、算法模型、策略投资等探索量化交易、智能决策在理财业务的应用。

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